Банк Таиланда (BoT) принял решение усилить регуляторный надзор за входящими валютными операциями. Эти меры направлены на ослабление давления, способствующего укреплению курса бата, а также на предотвращение недобросовестных или нежелательных потоков капитала. Это важный шаг для поддержания финансовой стабильности в Королевстве, экономика которого сильно зависит от экспорта и туризма.
Как сообщила Пимпан Чароенкван, помощник управляющего по финансовым рынкам BoT, центральный банк ужесточил правила верификации документов, сопровождающих операции по продаже иностранной валюты резидентами (как физическими, так и юридическими лицами). Цель этих мер заключается в обеспечении соответствия заявленных источников иностранной валюты фактическим и снижении рисков, связанных с потенциально незаконными или нежелательными финансовыми операциями.
Анализ показал, что операции по продаже долларов США в обмен на баты резидентами, превышающие 200 000 USD (около 6 300 000 THB) за одну транзакцию, составляют всего около 15% от общего числа входящих операций по количеству транзакций. Однако по общей стоимости эти крупные транзакции формируют до 85% от всего объёма.
Существующие пороги, не требующие документальной проверки для входящих операций, могли быть использованы для нежелательных действий или финансовых махинаций. В случае их проведения в больших объёмах подобные операции способны оказывать значительное влияние на колебания валютного курса, что подчёркивает актуальность введённых изменений.
Согласно пересмотренным правилам, усиленный контроль теперь распространяется на несколько категорий операций. К ним относятся:
* продажа иностранной валюты в обмен на баты;
* переводы на счета в иностранной валюте (Foreign Currency Deposit, FCD);
* поступления иностранной валюты от продажи золота;
* продажа наличной иностранной валюты.
Коммерческие банки обязаны для операций на сумму 200 000 USD или более (либо эквивалентной суммы в THB) тщательно проверять подтверждающие документы по каждой транзакции. Это необходимо для того, чтобы источник иностранной валюты соответствовал заявлению клиента. Исключение делается для рутинных операций известных бизнес-клиентов, в отношении которых банки уже проводят постоянные процедуры «Знай своего клиента» (Know Your Customer, KYC) и «Должная осмотрительность» (Customer Due Diligence, CDD).
Тем не менее, банки обязаны без исключений запрашивать конкретные подтверждающие документы для всех операций на сумму от 200 000 USD, если иностранная валюта поступает из определённых источников. В этот перечень входят:
* доходы от продажи недвижимости иностранцам;
* выручка от продажи цифровых активов;
* другие иностранные притоки капитала, которые не являются внутригрупповыми или филиальными инвестициями, портфельными инвестициями, кредитами, займами или доходами от деривативов;
* иностранная валюта из других источников, не связанных с платежами за товары, услуги, доходы, переводы, пожертвования, инвестиции, банкноты или депозиты.
Что касается валютных поступлений от продажи золота, то при получении или продаже коммерческими банками иностранной валюты, полученной от таких операций, они обязаны проверять документацию, подтверждающую зарубежную продажу золота. Эти меры призваны повысить прозрачность и предотвратить использование финансовой системы для незаконных целей, способствуя долгосрочной устойчивости тайской экономики.
Читайте также:
