Гражданский суд Таиланда вынес решение по делу таиландско-британской актрисы Шарлотты Остин, постановив, что Kasikornbank Plc (KBank) обязан выплатить ей 1 миллион THB (около 27 000 USD). Это решение связано с неспособностью банка своевременно выявить подозрительные транзакции, совершённые после полуночи, в результате которых актриса потеряла 4 миллиона THB (около 108 000 USD) из-за мошенников в декабре 2024 года.
Иск против финансового учреждения был подан компанией Miss Charlotte Co Ltd, управляющей активами и финансовыми интересами актрисы, родившейся на Пхукете. Данное разбирательство подчеркнуло остроту проблемы онлайн-мошенничества в Таиланде и роль финансовых институтов в защите клиентов.
Шарлотта Остин, ставшая пятой вице-мисс Grand Thailand 2022, оказалась одной из первых публичных фигур в Таиланде, пострадавших от организованных мошеннических групп. Её случай привлёк значительное общественное внимание и послужил стимулом для других жертв подобных афер обратиться в полицию, что ещё раз подчеркнуло масштабы проблемы.
Детали инцидента
Инцидент произошёл 7 декабря 2024 года, когда 25-летняя актриса получила видеозвонок от мужчины, представившегося сотрудником Департамента специальных расследований. Он заявил, что она подозревается в отмывании денег по делу, связанному с компанией Stark Corporation, которая в то время находилась в центре крупного финансового скандала.
Мошенник убедил актрису перевести 4 миллиона THB для «проверки её невиновности», требуя сохранять видеосвязь. Следуя инструкциям мошенника, она совершила три перевода через мобильное приложение KBank. Два из этих переводов были совершены уже после полуночи, что впоследствии стало ключевым моментом в судебном разбирательстве.
Судебное разбирательство и решение
Ранее, в мае 2025 года, Уголовный суд приговорил четверых ответчиков по этому делу к тюремным срокам от шести до семи лет. Однако дело против банка основывалось на предполагаемом нарушении банком обязательств по договору вклада и неспособности обеспечить надлежащую защиту средств клиента.
Истцы утверждали, что транзакции были явно необычными и высокорисковыми, однако банк не смог их обнаружить или выдать предупреждения, что привело к значительным финансовым потерям. Kasikornbank, в свою очередь, настаивал, что его системы мониторинга транзакций и предотвращения мошенничества соответствуют общепринятым отраслевым стандартам, а переводы были обработаны как обычные операции.
Рассмотрев все доказательства, суд разделил ответственность. Первая транзакция на 2 миллиона THB (около 54 000 USD), совершённая в 17:00, была признана обычной. Суд установил, что банк не мог обоснованно знать о её связи с мошенничеством.
Однако вторая и третья транзакции, также на общую сумму 2 миллиона THB (около 54 000 USD), были признаны аномальными, поскольку являлись последовательными и были совершены после полуночи. Суд пришёл к выводу, что банк должен был располагать более надёжными системами мониторинга и защиты для выявления такой подозрительной активности.
Вместе с тем суд также признал, что сама истица проявила небрежность, переводя деньги мошенникам. В итоге ответственность за понесённые убытки была разделена поровну между актрисой и банком, что соответствует принципу распределения ответственности в случаях финансового мошенничества.
Прецедентное значение
Это решение соответствует поправкам к чрезвычайному указу, введённым в апреле 2025 года, которые предписывают совместную ответственность за финансовое мошенничество с учётом степени небрежности каждой из сторон. В соответствии с постановлением, Kasikornbank должен выплатить 1 миллион THB (около 27 000 USD) компенсации Miss Charlotte Co Ltd, а также проценты в размере 5% годовых от этой суммы, начиная с 8 декабря 2024 года. Банку также предписано возместить судебные издержки пропорционально удовлетворённому требованию и оплатить судебные сборы в размере 20 000 THB (около 540 USD).
Адвокат Шарлотты Остин, Нититхорн Каевто, прокомментировал, что это решение устанавливает важный прецедент как для предприятий индустрии развлечений, так и для широкой общественности. Оно позволяет требовать от финансовых учреждений ответственности за обработку подозрительных транзакций, особенно тех, которые совершаются в ночное время.
Читайте также:
