Национальный банк Таиланда (BoT) выявил ряд подозрительных операций, связанных с крупными суммами наличных денег, что вызвало обеспокоенность относительно теневой экономики и её потенциальной связи с нелегальной деятельностью или коррупцией. Об этом заявил управляющий Банка Таиланда Витаи Ратанакорн, подчеркнув необходимость усиления мер по борьбе с этими явлениями. Выявленные случаи включали необычно крупные снятия средств, некоторые из них превышали 250 миллионов тайских батов (около 6,8 млн USD), при этом в отдельных случаях клиенты запрашивали исключительно банкноты номиналом 500 тайских батов.
Эти действия Национального банка Таиланда являются частью широкой инициативы, направленной на повышение прозрачности финансовой системы и сокращение объёма «серых» денежных потоков, которые подрывают экономическую стабильность Королевства. Теневая экономика, включающая незарегистрированную деятельность и незаконный оборот средств, представляет собой серьёзный вызов для любого государства, поскольку она лишает бюджет значительных поступлений и создаёт условия для недобросовестной конкуренции. В Таиланде, где туристический сектор и мелкое предпринимательство играют ключевую роль, контроль над неформальными денежными потоками особенно важен.
В ответ на выявленные подозрительные операции Национальный банк Таиланда поручил коммерческим банкам усилить контроль за необычно крупными снятиями наличных. За последние 10–14 дней финансовые учреждения сообщили о нескольких таких инцидентах, включая одно снятие в размере 250 миллионов тайских батов и ещё одно на общую сумму 200 миллионов тайских батов, разделённое между двумя банками. Особое внимание уделялось запросам на получение исключительно купюр номиналом 500 батов, что может указывать на специфические цели использования этих средств, например, для массовой раздачи или мелких платежей.
Национальный банк Таиланда активно отслеживает денежные потоки, связанные с этими транзакциями. В случае выявления каких-либо нарушений информация будет незамедлительно передана в Управление по борьбе с отмыванием денег (AMLO). Если же будут обнаружены признаки, указывающие на связь с политической деятельностью, данные будут направлены в Избирательную комиссию для дальнейшего расследования. Витаи Ратанакорн подчеркнул, что эти меры не имеют конкретной политической направленности, но нацелены на борьбу с использованием наличных денег для любых незаконных операций.
В ближайшие два–три месяца Национальный банк Таиланда планирует внедрить новые правила, которые обяжут коммерческие банки проводить дополнительные проверки при снятии крупных сумм наличных, превышающих установленный лимит, — предположительно 3 миллиона или 5 миллионов тайских батов. Точная сумма ещё обсуждается, но целью этих мер является создание более прозрачной и контролируемой системы обращения наличных. Банки будут обязаны проверять цель снятия средств, оценивать соответствие использования наличных профилю деятельности клиента и фиксировать всю необходимую информацию.
Это означает, что снятие наличных для законных деловых нужд будет происходить без изменений. Однако если физические лица без очевидных бизнес-потребностей запрашивают необычно крупные суммы, банки будут обязаны детально документировать и уточнять цель такого снятия. Как отметил господин Ратанакорн, в современном мире большинство имущественных операций легко осуществляются посредством банковских переводов или чеков, и потребность в использовании столь значительных объёмов наличных возникает крайне редко, за исключением действительно обоснованных случаев.
Помимо ужесточения правил для снятия наличных, Национальный банк Таиланда также намеревается усилить регулирование деятельности операторов по обмену валюты. Будут введены ограничения на ежедневный обмен — не более 800 000 тайских батов (около 21 800 USD) на человека в обычных условиях и до 200 000 тайских батов (около 5 450 USD) в приграничных районах. Эти меры призваны предотвратить попадание незаконных наличных средств в официальную финансовую систему, тем самым способствуя укреплению экономической безопасности Королевства и борьбе с трансграничной преступностью.
Читайте также:
