Изначально направленные на борьбу с онлайн-мошенничеством, действия тайских властей обернулись неожиданными последствиями, превратившись из истории успеха в сфере правоохранительной деятельности в бюрократический хаос, затронувший тысячи невинных граждан.
Предполагавшаяся точечная атака на криминальные сети превратилась в неизбирательную «зачистку», в результате которой были заморожены банковские счета обычных торговцев, владельцев малого бизнеса и рядовых работников по всей стране. Кризис стал очевиден, когда социальные сети заполнились жалобами от простых людей, обнаруживших, что их банковские счета заблокированы без предупреждения.
Паника быстро распространилась, и у банкоматов по всей стране образовались длинные очереди, поскольку люди спешили снять наличные, опасаясь стать следующими жертвами. (На фотографии: Жители снимают наличные в банкоматах в центре города Чантхабури 15 сентября, после массовых опасений заморозки банковских счетов.)
Проблема возникла из-за агрессивного подхода Таиланда к отслеживанию «грязных» денег. Когда власти выявляют подозрительные финансовые потоки, они замораживают все счета, к которым эти деньги прикасались, надеясь вернуть средства жертвам мошенничества. Такой подход затронул бесчисленное количество невинных людей, «преступление» которых заключалось в получении законных платежей, которые каким-то образом пересеклись с криминальными денежными следами.
Дарани Саджу, помощник управляющего Банка Таиланда, пояснила, что жертвам требуется в среднем около 20 часов, чтобы понять, что их обманули, и сообщить об этом. К тому времени преступники успевают переместить деньги, совершить покупки и создать новые транзакции. Поэтому необходимо использовать широкий охват, чтобы изъять как можно больше средств для компенсации пострадавшим.
(На фотографии: Представитель продавца шашлыка из свинины в центре Накхонратчасимы демонстрирует уведомление об отказе от денежных переводов из-за опасений заморозки банковских счетов 15 сентября 2025 года.)
Генерал-лейтенант полиции Трайронг Пхивпхан, командующий отделом по борьбе с технологическими преступлениями, объяснил, что приостановка действия учетной записи может произойти по разным причинам. Банки временно замораживают транзакции для целей проверки, когда счета подозреваются в связи с деятельностью по отмыванию денег.
Он попросил общественность с пониманием отнестись к работе властей, отметив, что официальные лица в срочном порядке обсуждают решения с финансовыми учреждениями для урегулирования вопросов, корректировки критериев и снятия блокировки счетов. Население может подавать жалобы по круглосуточной горячей линии 1441 или по прямому телефону 095−425–7478.
Признавая растущее общественное возмущение, высшие должностные лица провели экстренные совещания. Банк Таиланда, киберполиция и Министерство цифровой экономики предприняли активные действия по исправлению ситуации. Центральный банк пообещал значительно ускорить процесс разблокировки счетов.
Вместо ожидания установленных законом 72 часов или даже 7 дней, банки теперь будут обрабатывать апелляции в течение 2 часов, проводя три сеанса рассмотрения в день: в 11:00, 15:00 и 19:00. (На фотографии: Владелец магазина, торгующего куриным рисом, в центре Чантхабури разместил объявление, информирующее клиентов о том, что он больше не принимает денежные переводы из-за опасений заморозки счетов 15 сентября 2025 года.)
Генерал полиции Киттират Пханпхет, начальник Национальной полиции, созвал экстренное общенациональное совещание, вызвав всех провинциальных начальников полиции в Бангкок для личного обсуждения. Посыл был ясен: найти баланс между поимкой преступников и защитой невинных граждан.
Проблема мошенничества в Таиланде — реальная и серьезная, и каждый год жертвы теряют миллиарды тайских бат в результате сложных онлайн-махинаций. Решимость правительства бороться с этим понятна, но нынешний подход явно перешел границы допустимого. В настоящее время власти обещают к концу сентября разработать новые критерии, которые позволят лучше различать преступные и законные счета.
Задача состоит в том, чтобы сохранить эффективность операций по борьбе с мошенничеством, избегая при этом побочного ущерба, вызвавшего негативную реакцию общественности. В настоящий момент тысячи честных тайцев находятся в финансовой неопределенности, ожидая, пока чиновники распутают систему, которая должна была их защищать, а вместо этого сделала подозреваемыми в собственной банковской системе.
Читайте также:
