Банк Таиланда (BoT) предупредил о возможном увеличении числа замороженных банковских счетов в связи с расширением расследования операций, связанных с использованием счетов-дропов, в целях возврата средств жертвам мошенничества.
Дарани Саеджу, помощник управляющего BoT, отвечающая за защиту прав потребителей, сообщила, что значительное количество счетов уже заморожено в рамках активной деятельности Анти-мошеннического онлайн-центра (AOC) совместно с коммерческими банками.
По словам Саеджу, заморозке подвергаются только те счета, на которые поступали средства со счетов-дропов. AOC и коммерческие банки активно расширяют расследование финансовых операций, чтобы отследить средства, связанные со счетами-дропами, и вернуть как можно больше денег пострадавшим. Признается, что принимаемые меры могут затронуть большее количество людей по мере продвижения расследований.
BoT обсудил ситуацию с AOC и коммерческими банками, достигнута предварительная договоренность об изменении процедур заморозки и разморозки счетов, чтобы минимизировать негативные последствия для невиновных владельцев счетов. Дополнительные обсуждения намечены, и новые меры могут быть введены в действие незамедлительно.
Центральный банк провел расследование и установил две причины возникновения проблем. Первая связана с технической ошибкой, произошедшей 1 сентября, когда некоторые банки не обновили данные по операциям на конец дня. В результате на некоторых счетах отображались устаревшие балансы. Ошибка была устранена на следующий день, банки получили указание компенсировать пострадавшим клиентам убытки и принять меры для предотвращения подобных инцидентов в будущем.
Второй причиной стала заморозка банками подозрительных счетов по распоряжению полиции, связанных с мошенническими схемами. В ряде случаев сумма к заморозке превышала фактический остаток на счете, что приводило к отображению отрицательных значений. Банкам было предложено напрямую разъяснить ситуацию клиентам.
Саеджу подчеркнула, что заморозка подозрительных счетов имеет решающее значение для отслеживания и возврата украденных средств жертвам мошенничества. При этом власти работают над совершенствованием процедур заморозки и разморозки счетов, чтобы эффективно бороться с мошенниками и не затрагивать интересы обычных клиентов.
Ведомства ускорят процесс разблокировки средств для лиц, чья непричастность к мошенническим схемам будет установлена. Клиентам, чьи проблемы не были решены банками, рекомендуется обращаться за помощью на горячую линию 1213. Это позволит оперативно получить консультацию и содействие в разрешении возникших трудностей, связанных с заморозкой счетов.
В контексте участившихся случаев онлайн-мошенничества, особенно в отношении иностранных туристов, включая россиян, активизация усилий тайских властей по борьбе с такими преступлениями является важным шагом. Россияне, как и другие иностранные граждане, могут стать жертвами фишинга, мошеннических сайтов и других схем обмана, направленных на кражу личных данных и денежных средств. Усиление контроля за банковскими операциями и оперативное реагирование на жалобы пострадавших помогут снизить риски для иностранных гостей и улучшить общее впечатление от пребывания в Таиланде. Важно отметить, что россиянам, столкнувшимся с подобными проблемами, следует незамедлительно обращаться в российское консульство в Таиланде для получения необходимой поддержки и консультаций.
Читайте также:
