Министерство цифровой экономики и общества Таиланда (DES) открыло специальный оперативный штаб для оперативного рассмотрения жалоб на блокировку банковских счетов. Эта мера была принята после резкого увеличения числа обращений от онлайн-продавцов и частных лиц, чьи средства оказались заблокированы из-за подозрений в связи с так называемыми «счетами-дропами». Решение принято после экстренных переговоров между Банком Таиланда (BoT), коммерческими банками и правоохранительными органами, вызванных растущим беспокойством общественности по поводу временной приостановки операций по счетам.
«Счета-дропы» часто открываются ничего не подозревающими людьми для получения переводов от жертв финансового мошенничества. По словам постоянного секретаря DES Висита Виситсора-ата, возглавлявшего встречу, речь идет не о полной блокировке счетов в строгом юридическом смысле, а о временной приостановке операций с определенными суммами, которые предположительно связаны со счетами-дропами, до завершения проверки. Другие средства и операции остаются доступными. Министерство призвало общественность сохранять спокойствие, подчеркнув временный характер приостановки, которая будет отменена после подтверждения отсутствия правонарушений.
Коммерческие банки могут приостанавливать операции с подозрительными средствами на срок до трех дней, полиция — до семи дней. Если за это время не будет обнаружено никаких доказательств, замороженная сумма разблокируется и возвращается на счет. В некоторых случаях сообщалось об отрицательном балансе после списания средств. Висит Виситсора-ат пояснил, что это происходило в ситуациях, когда на счете было недостаточно средств для покрытия сумм, ранее отмеченных как связанные с транзакциями через счета-дропы, что приводило к временному дефициту.
Полная блокировка счета возможна только по постановлению полиции, подкрепленному доказательствами и судебными процедурами. Приостановка операций банками или Управлением по борьбе с отмыванием денег (Amlo) — это временная мера, необходимая для проведения расследования. DES, совместно с Банком Таиланда, Тайской банковской ассоциацией, Бюро по расследованию киберпреступлений (CCIB) и Amlo, договорились о создании совместного оперативного штаба. Подразделение будет детально изучать каждый случай, отделяя невинных жертв от тех, кто сознательно участвует в преступной деятельности.
Критерии проверки включают анализ маршрутов денежных переводов, структуры транзакций и соответствие использования счета обычному финансовому поведению владельца. Если связь с преступной деятельностью не будет обнаружена, оперативный штаб немедленно отменит приостановку операций. По словам Висита Виситсора-ата, проверка может быть завершена в течение нескольких минут, как только все факты станут ясны. Только за одно утро министерство получило от пострадавших от 600 до 700 звонков.
Глава CCIB, генерал-лейтенант полиции Трайронг Пхивпан, отметил, что если раньше мошенники полагались на счета-дропы, то теперь они часто покупают товары у законных продавцов, а затем перепродают их за наличные. Этот более сложный метод приводит к тому, что невинные люди оказываются вовлеченными в дела об отмывании денег. Некоторые продавцы сознательно сотрудничают с мошенниками, инсценируя фиктивные продажи в обмен на комиссионные, в то время как другие становятся жертвами обмана. В одном из случаев мошенник перевел 100 000 тайских батов на счет ребенка, а затем убедил его перевести средства дальше, что привело к блокировке счета.
Для разрешения ситуации CCIB направило дополнительных сотрудников для обработки жалоб и ускорения процесса разблокировки счетов. Пострадавшим рекомендуется обращаться в местные отделения полиции или звонить на горячие линии 1441 и 095−425–7478. Цель состоит в том, чтобы быстро разблокировать средства для невинных граждан, обеспечив при этом правоохранительным органам время для преследования настоящих преступников. После снятия приостановки банк напрямую уведомит владельца счета. DES или Анти-мошеннический онлайн-центр (AOC) не будут звонить клиентам напрямую.
Примечательно, что проблема использования банковских счетов для мошеннических действий актуальна и для России. Мошенники используют различные схемы, включая фишинговые сайты, социальную инженерию и вредоносное программное обеспечение, чтобы получить доступ к банковским счетам граждан и использовать их для совершения незаконных операций. Банки и правоохранительные органы в России также предпринимают меры для борьбы с этой проблемой, включая блокировку подозрительных счетов, проведение расследований и информирование граждан о мерах безопасности. Гражданам рекомендуется проявлять бдительность, не передавать свои личные данные и пароли третьим лицам и сообщать о подозрительных операциях в банк.
Читайте также:
