Центральный банк Таиланда вводит ограничения на онлайн-переводы, чтобы снизить уровень финансового мошенничества, особенно в отношении уязвимых категорий населения, таких как дети и пожилые люди. Новое правило, которое вступило в силу, обязывает банки установить суточный лимит в 50 000 тайских батов (около 1537 долларов США) на большинство онлайн-переводов.
Эта мера, анонсированная Банком Таиланда, направлена на борьбу с распространенной проблемой онлайн-мошенничества, которая ежегодно приносит преступникам миллиарды долларов. Проблема актуальна во многих странах, и растет давление на банки с целью усиления защиты активов клиентов, становящихся жертвами мошенников.
Новые правила призваны ограничить возможности мошенников получать и переводить крупные суммы денег единовременно, а также обеспечить своевременную блокировку незаконных средств, повышая шансы жертв на частичное возмещение ущерба. Об этом заявила Дарани Саеджу, помощник управляющего банка по вопросам политики платежных систем и защиты финансовых потребителей.
Суточный лимит на переводы будет дифференцирован на три уровня: до 50 000 тайских батов, до 200 000 тайских батов (около 6147 долларов США) и свыше 200 000 тайских батов. Конкретный лимит будет определяться индивидуально для каждого клиента на основе оценки его рискового профиля банком в соответствии с принципом «знай своего клиента» (KYC).
Клиенты с подтвержденной репутацией ответственных пользователей смогут продолжить переводы на прежних уровнях. Новые правила вступили в силу для новых пользователей мобильного и интернет-банкинга к концу месяца, а для существующих клиентов — к концу года.
По данным издания Bangkok Post, в Таиланде насчитывается около 12 миллионов пользователей мобильного банкинга. Ранее существовавшие меры безопасности, установленные центральным банком, ограничивали мобильные банковские переводы суммой в 50 000 тайских батов за транзакцию с обязательным использованием распознавания лица и общей суммой в 200 000 тайских батов в день.
В июне было зарегистрировано 24 500 случаев мошенничества, связанных с денежными переводами, что привело к общим убыткам в размере 2,8 миллиарда тайских батов (около 86,1 миллиона долларов США). В среднем, каждый случай мошенничества обходился жертвам в 114 000 тайских батов (около 3504 долларов США). Самый крупный единичный мошеннический перевод составил 4,9 миллиона тайских батов (около 150 591 доллара США), сообщает издание со ссылкой на центральный банк.
По данным газеты, мошенникам в среднем требовалось всего три минуты, чтобы вывести половину украденных средств, в то время как жертвам обычно требовалось от 19 до 25 часов, чтобы сообщить о преступлении.
За первые шесть месяцев года дети в возрасте до 15 лет стали жертвами 78 468 случаев финансового мошенничества, а лица старше 65 лет — 416 453 случаев. В условиях глобализации и развития цифровых технологий, защита от киберпреступности, в том числе финансового мошенничества, становится все более актуальной задачей как для отдельных граждан, так и для государств.
Читайте также:
- В Таиланде разоблачена международная мошенническая сеть
- В Бангкоке разоблачили схему мобильного фишинга
- В Бангкоке задержали вьетнамскую группу «дропперов»
- В Бангкоке пресечена схема отмывания денег вьетнамцами
- В Таиланде арестован мошенник госзакупок на миллионы батов
Недорогие авиабилеты в Таиланд
