Последний отчёт Глобального альянса по борьбе с мошенничеством (GASA) показал, что жители Таиланда понесли значительные финансовые потери от мошенничества, составившие примерно 1,85 млрд долларов США (около 65,8 млрд THB) за 12 месяцев. В среднем каждая жертва лишилась 335 долларов США (примерно 12 200 THB). Эти данные были представлены на Саммите GASA по борьбе с мошенничеством в Азии — 2026 в Бангкоке, где представители организаций по борьбе с мошенничеством представили свои наработки и опыт.
Согласно отчёту GASA «Состояние мошенничества в Таиланде — 2026», Таиланд занял четвёртое место среди шести стран Азиатско-Тихоокеанского региона по показателю наименьших средних потерь от мошенничества. Опрос, проведённый среди жителей Таиланда в марте–апреле текущего года, показал, что около 97% респондентов сталкивались с мошенничеством, при этом каждая жертва становилась жертвой обмана в среднем 2,5 раза. Джефф Кук, руководитель Google и член совета GASA, отметил значительный рост числа подобных инцидентов.
Основные каналы мошенничества
Наиболее распространёнными каналами, используемыми мошенниками, остаются телефонные звонки, социальные сети Meta и мессенджер Line. Телефонные звонки составили 72% от всех случаев мошенничества в Таиланде, что значительно выше среднего показателя по Азии в 56%. Эффективность этого метода обусловлена широким охватом, способностью немедленно оказывать психологическое давление и растущим использованием технологий дипфейков и голосов, сгенерированных искусственным интеллектом (ИИ), что делает схемы обмана более убедительными.
Помимо телефонных звонков, текстовые сообщения (SMS) были задействованы в 35% случаев мошенничества, социальные сети — в 35%, а приложения для обмена мгновенными сообщениями — в 42%. Самыми часто используемыми платформами для связи с жертвами были Facebook (54%) и Line (48%). За ними следовали Gmail (23%), TikTok (17%) и Google (11%). Мошенники всё чаще действуют через несколько цифровых платформ, используя, например, мошеннические объявления в Facebook для привлечения потенциальных жертв, а затем перенося общение в Line для осуществления денежных переводов.
Виды афер и способы оплаты
Среди наиболее распространённых видов мошенничества выделяются инвестиционные аферы, мошенничество в онлайн-шопинге и выдача себя за другое лицо. Выдача себя за другое лицо становится особенно убедительной благодаря использованию личной информации, полученной в результате утечек корпоративных данных.
Наиболее распространёнными способами получения денег мошенниками являются мгновенные переводы с одного счёта на другой, включая таиландскую систему PromptPay, составляющие 49% от всех случаев. Также используются цифровые кошельки (29%), наличные (12%), подарочные карты (10%), криптовалюты и мгновенные платёжные приложения (по 10% соответственно).
Меры противодействия и вызовы
Генерал-майор полиции Сириват Дипор, заместитель комиссара Бюро расследований киберпреступлений, отметил, что мошенники превращаются в организованные преступные сети, действующие трансгранично и перемещающиеся в приграничные районы. Он подчеркнул необходимость сотрудничества между государственным и частным секторами в различных юрисдикциях для эффективной борьбы с этой проблемой. Накаринкхул Асарама, заместитель директора Группы по надзору и политике платёжных систем Банка Таиланда, сообщил, что более 4 миллионов «мульских» счетов связаны с более чем 200 000 физических лиц.
Для усиления превентивных мер по меньшей мере 10 крупных банков сотрудничают в области обмена данными, сетевой аналитики и обнаружения мошенничества с использованием искусственного интеллекта (ИИ). Банк Таиланда расширяет требования «Знай своего продавца» (KYM) на социальную коммерцию, а Агентство по развитию электронных транзакций ужесточает проверку личности рекламодателей для снижения числа мошеннических действий, исходящих с цифровых платформ. Власти также стремятся распространить выявление подозрительного поведения на телекоммуникационные и социальные медиаплатформы, чтобы остановить мошеннические операции до того, как они достигнут банковского сектора.
Несмотря на укрепление внутристранового сотрудничества и снижение потерь от мошенничества примерно на 40% за первые 10 месяцев года по сравнению с предыдущими периодами, Накаринкхул Асарама подчеркнул, что текущих мер всё ещё недостаточно. Он отметил, что платформы могут выдавать проактивные предупреждения пользователям, которые ранее взаимодействовали с подтверждёнными мошенническими аккаунтами, телефонными номерами или страницами в социальных сетях. Бет Энн Лим, директор по стратегии публичной политики APAC в Meta, сообщила, что за первое полугодие 2026 года Meta удалила более 65 миллионов мошеннических объявлений в Instagram и Facebook, причём 49% были выявлены и удалены до того, как достигли пользователей. Эффективное противодействие требует скоординированных действий на протяжении всего жизненного цикла мошеннических схем, а не только на мошенническом контенте или финансовых транзакциях.
Читайте также:
