Парламент Таиланда разрабатывает меры по предотвращению необоснованных блокировок банковских счетов, вызванных борьбой с так называемыми «счетами-мулами», используемыми для отмывания денег. Сенатский комитет по экономике, финансам и банковскому делу совместно с комитетом по правовым вопросам и юстиции провели пресс-конференцию, чтобы выразить обеспокоенность по поводу участившихся случаев блокировки счетов законопослушных граждан и предприятий.
Сенатор Палават Тансири, представитель экономического комитета, подчеркнул необходимость борьбы с онлайн-мошенничеством и ликвидации «счетов-мулов», однако отметил, что от этих мер серьезно страдают обычные граждане, а также малые и средние предприятия (МСП). Сложные финансовые транзакции, типичные для мелких торговцев, все чаще попадают под массовые блокировки.
По словам сенатора Тансири, быстрое замораживание счетов, безусловно, затрудняет незаконные переводы, но во многих случаях в ловушку попадают счета невиновных людей, что серьезно нарушает торговлю и денежный поток. Он также указал на длительные и сложные процедуры разблокировки счетов, непоследовательные стандарты правоприменения среди должностных лиц и растущую неопределенность.
Для решения проблемы сенатские комитеты предложили краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные решения. В краткосрочной перспективе необходимо разработать четкие, стандартизированные критерии для идентификации «счетов-мулов», основанные не только на количестве счетов или частоте переводов. В среднесрочной перспективе важно укрепить сотрудничество между государственными учреждениями и заинтересованными сторонами частного сектора. В долгосрочной перспективе предлагается создать централизованную платформу для отчетности и проверки «счетов-мулов».
Кроме того, комитеты призвали к созданию единой базы данных подозрительных счетов с системой, позволяющей пострадавшим лицам подавать апелляции и предоставлять объяснения. Эта инициатива направлена на защиту добросовестных граждан и предпринимателей от необоснованных финансовых ограничений, одновременно усиливая борьбу с финансовыми преступлениями.
Проблема блокировки счетов уже привела к тому, что некоторые торговцы отказываются от безналичных платежей. В Кхонкэне местные торговцы выражают растущую обеспокоенность тем, что любой денежный перевод на их банковские счета, который власти сочтут нерегулярным, может привести к немедленной блокировке, даже если счета используются исключительно для транзакций с клиентами. Продавец дуриана и морепродуктов сообщила, что 70–80% ежедневных продаж оплачиваются банковскими переводами, что делает продажи только за наличные практически невозможными.
«Если мой счет будет заморожен, я не смогу покупать товар. Бизнес рухнет»,— заявила она, призывая правительство «исправить проблему в корне, а не просто залатать ее». В Утхаи Тани некоторые небольшие магазины уже вывесили объявления об отказе от банковских переводов. Владелица магазина электроники заявила, что приостановила QR-платежи, чтобы избежать вовлечения в мошеннические схемы: «Мы не можем знать, какой клиент настоящий, а какой нет».
В Накхон Ратчасима ресторан, специализирующийся на курином рисе, разместил объявление: «Временно приостанавливаем переводы и QR-платежи до дальнейшего уведомления». Владелец пояснил, что, поскольку клиенты приезжают со всей провинции и за ее пределами, он не может гарантировать «чистоту» входящих переводов.
В Бангкоке врач из государственной больницы подал жалобу в Фонд борьбы за справедливость после того, как девять его банковских счетов, включая счета для заработной платы, были заморожены. Он заявил, что мошенническая группа использовала его идентификационный номер для открытия счета TrueMoney Wallet, на который поступали незаконные переводы. Этот случай подчеркивает, что даже профессионалы и государственные служащие могут стать жертвами этой проблемы.
Читайте также:
