Центральный банк Таиланда (BoT) ужесточает контроль за крупными наличными операциями. С 1 ноября 2024 года финансовые учреждения обязаны проводить усиленную проверку всех ежедневных наличных транзакций, общая сумма которых достигает 5 000 000 THB (около 136 000 USD) или превышает её.
Эти меры призваны усилить надзор и предотвратить использование банковской инфраструктуры в преступных целях. BoT предписал применять «усиленную комплексную проверку» (Enhanced Due Diligence) для всех таких операций, совершаемых в физических отделениях банков.
Согласно новому распоряжению, банки и другие финансовые организации теперь обязаны проверять источник происхождения наличных средств. Кроме того, им потребуется устанавливать заявленную цель совершения каждой такой операции.
Клиентам, совершающим крупные наличные транзакции, потребуется предоставить соответствующую документацию. Это необходимо для подтверждения законности и прозрачности проводимой денежной операции.
Помимо внесения наличных средств на счёт, новые правила распространяются на широкий спектр других финансовых операций. К ним относятся обмен тайских банкнот, а также приобретение чеков или векселей на аналогичную сумму.
Эти же требования будут применяться к операциям по обмену иностранной валюты. Под строгий контроль также подпадают платежи, связанные со страхованием, инвестиционными продуктами и производными финансовыми инструментами.
В соответствии с новыми предписаниями, финансовые учреждения несут прямую обязанность сообщать Банку Таиланда обо всех подозрительных операциях. Эта мера является ключевой в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Введение таких строгих протоколов согласуется с международными стандартами, установленными, например, Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF — Financial Action Task Force). Таиланд стремится соответствовать мировым практикам в области финансовой безопасности.
Основная цель BoT — не только пресечь незаконную деятельность, но и значительно повысить прозрачность финансовой системы Королевства. Усиление надзора за наличными потоками способствует укреплению доверия к финансовому сектору Таиланда как на внутреннем, так и на международном уровне.
Важно отметить, что эти ужесточённые требования не распространяются на электронные транзакции. Регулирование сосредоточено исключительно на операциях с физической наличностью, совершаемых через традиционные банковские отделения.
Это подчёркивает стремление регулятора контролировать именно те потоки, которые традиционно используются для обхода финансового мониторинга. Такой подход также может косвенно стимулировать дальнейшее развитие безналичных платежей в стране, что соответствует мировым тенденциям.
Таким образом, с 1 ноября участникам финансового рынка и частным лицам, проводящим крупные операции с наличными средствами, необходимо быть готовыми к более тщательному контролю со стороны банков. Это важный шаг к созданию более безопасной и регулируемой финансовой среды в Таиланде.
Читайте также:
